QUYẾT ĐỊNH TÁI THẨM 08/2014/KDTM-TT NGÀY 14/04/2014 VỀ VIỆC TRANH CHẤP HỢP ĐỒNG TÍN DỤNG

TÒA KINH TẾ TÒA ÁN NHÂN DÂN TỐI CAO

Ngày 14 tháng 4 năm 2014, tại trụ sở Tòa Kinh tế Tòa án nhân dân tối cao mở phiên tòa đê tái thẩm vụ án kinh doanh, thương mại theo Quyết định kháng nghị số 41/2013/KDTM-KN ngày 8/8/2013 cua Chánh án Toà án nhân dân tối cao đối với Bản án kinh thương mại sơ thẩm số 55/2010/KDTM-ST ngày 24/9/2010 của Tòa án nhân dân thành phố Đà Nẵng về vụ án kinh doanh thương mại tranh chấp hợp đồng tín dụng, giữa các đương sự:

Nguyên đơn: Ngân hàng thương mại cổ phần Việt Á; có trụ sở tại 119-121 Nguyễn Công Trứ, quận 1, thành phố Hồ Chí Minh, do ông Phạm Văn Thanh - Phó Giám đốc Ngân hàng TMCP Việt Á - Chi nhánh Đà Nẵng làm đại diện theo Giấy ủy quyền số 41/UQ-CTHĐQT/10 ngày 15-3-2010 của Chủ tịch Hội đồng quản trị Ngân hàng thương mại cổ phần Việt Á;

Bị đơn: Công ty TNHH Huy Mỹ; có trụ sở tại khối Đa Phước, phường Hòa Khánh Bắc, quận Liên Chiểu, thành phố Đà Nẵng, do ông Nguyễn Đức Lư - Giám đốc Công ty làm đại diện theo pháp luật;

Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan: bà Lê Thị Tuyết Nhung; trú tại 42 Thái Thị Bôi, thành phố Đà Nẵng.

NHẬN THẤY

Tại đơn khởi kiện ngày 27-5-2010 và trong quá trình tố tụng đại diện của nguyên đơn là Ngân hàng thương mại cổ phần Việt Á trình bày:

(thiếu trang 2)

nợ gốc 1.200.000.000 đồng, nợ lãi: 114.780.625đ (lãi tính đến hết ngày 24/9/2010).

- Nếu Công ty TNHH Huy Mỹ không trả nợ thì tài sản thế chấp là nhà và đất tại thửa số 110, tờ bản đồ số 03 tọa lạc tại 42 Thái Thị Bôi - TP Đà Nẵng có Giấy chứng nhận QSD đất số 3402050202 đã thế chấp theo Hợp đồng thế chấp số 107/2007/TC ngày 14/02/2007 sẽ bị phát mãi để Ngân hàng thu hồi nợ.

-  Ngân hàng TMCP Việt Á - Chi nhánh Đà Nẵng phải trả lại cho ông Nguyễn Đức Lư và bà Lê Thị Tuyết Nhung tài sản đã thế chấp là Giấy chứng nhận QSD đất số 3402050202 ngày 25/3/2002 do UBND TP Đà Nẵng cấp, sau khi Công ty TNHH Huy Mỹ trả xong nợ ...; Ngoài ra Tòa án cấp sơ thẩm còn quyết định về án phí, nghĩa vụ thi hành án của bị đơn và quyền kháng cáo của các đương sự.

Ngày 8/12/2010, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Đà Nẵng có Công văn số 05/PC46 gửi Viện kiểm sát nhân dân thành phố Đà Nẵng và Tòa án nhân dân thành phố Đà Nẵng đề nghị có văn bản gửi Chánh án Tòa án nhân dân tối cao, Viện trưởng Viện kiểm sát nhân dân tối cao kháng nghị theo thủ tục giám đốc thẩm đối với Bản án kinh doanh, thương mại sơ thẩm nêu trên, vì lý do:

+ Kết quả giám định của tổ chức giám định khoa học hình sự Công an thành phố Đà Nẵng xác định Giấy chứng nhận quyền sở hữu nhà ở và quyền sử dụng đất ở số 3402050202 cấp ngày 25/3/2002, thửa đất số 110, tờ bản đồ số 03 do Phó Chủ tịch UBND Hoàng Tuấn Anh ký mà ông Nguyễn Đức Lư thế chấp tại Ngân hàng TMCP Việt Á - Chi nhánh Đà Nẵng là giả; chữ ký của ông Nguyễn Khánh Lâm, hình dấu Phòng Công chứng số 2, thành phố Đà Nẵng là giả; chữ ký ông Nguyễn Ngọc Anh Hào, hình dấu văn phòng đăng ký quyên sử dụng đất quận Thanh Khê là giả;

+ Hành vi của Nguyễn Đức Lư đã cấu thành tội phạm làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tố chức và lừa đảo chiếm đoạt tài sản, cần phải được khởi tố, điều tra, tuy tố và xét xử.

Sau khi nhận được Công văn so 05/PC46 của Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Đà Nẵng nêu trên, Tòa án nhân dân thành phố Đà Nẵng đã có Công văn số 546/CV-TA ngày 20/12/2010 đề nghị Chánh án Tòa án nhân dân tối cao kháng nghị theo thủ tục giám đốc thẩm đối với Bản án kinh doanh, thương mại sơ thẩm số 55/2010/KDTM-ST ngày 24/9/2010 của Tòa án nhân dân thành phố Đà Nẵng.

Tại Quyết định kháng nghị số 41/2013/KDTM-KN ngày 08/8/2013, Chánh án Tòa án nhân dân tối cao kháng nghị Bản án kinh doanh, thương mại sơ thẩm số 55/2010/KDTM-ST ngày 24/9/2010 của Tòa án nhân dân thành phố Đà Nang với nhận định:

“Ông Nguyễn Đức Lư là Giám đốc Công ty TNHH Huy Mỹ có nhà và đất tại 42 Thái Thị Bôi, phường Chính Gián, quận Thanh Khê, Đà Nẵng. Theo

(thiếu trang 4)

của Chánh án Tòa án nhân dân tối cao và đề nghị Hội đồng xét xử tái thẩm chấp nhận kháng nghị của Chánh án Tòa án nhân dân tối cao.

Sau khi nghiên cứu hồ sơ vụ án và sau khi thảo luận, Hội đồng xét xử Tòa Kinh tế Tòa án nhân dân tối cao;

XÉT THẤY

Ngày 12/5/2009, vợ chồng ông Nguyễn Đức Lư đem nhà^ đất tại 42 Thái Thị Bôi, phường Chính Gián, quận Thanh Khê, Đà Nẵng thế chấp cho Ngân hàng thương mại cổ phần Việt Á để Công ty TNHH Huy Mỹ vay 1.200.000.000 đồng. Vợ chồng ông Lư đã sử dụng Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất mang số 3402050202 cấp ngày 25/3/2002 do Phó Chủ tịch Uỷ ban nhân dân thành phố Đà Nang Hoàng Tuấn Anh ký để thực hiện việc ký Phụ lục họp đồng thế chấp tài sản số 159/2009/PLHĐTC ngày 12/5/2009 với Ngân hàng thương mại cổ phần Việt Á. Theo phụ lục họp đồng này thì các bên căn cứ vào Họp đồng thế chấp tài sản số 107/2007/TC ngày 14/2/2007 để tiếp tục thế chấp tài sản tiên cho Ngân hàng thương mại cổ phần Việt Á để Công ty Huy Mỹ vay tiền. Hợp đồng thế chấp này do Công chứng viên Nguyên Khánh Lâm - Phòng công chứng số 2, thành phố Đà Nẵng và ông Nguyễn Ngọc Anh Hào - Phó phòng Văn phòng đăng ký quyền sử dụng đất - Phòng Tài nguyên và Môi trường quận Thanh Khê, thành phố Đà Nẵng ký, đóng dấu xác nhận.

Nhưng tại công văn số 05/PC46 ngày 8/12/2010 Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Đà Nang cho biết: “Kết quả giám định của tổ chức giám định khoa học hình sự Công an thành pho Đà Nang xác định Giấy chứng nhận quyền sở hữu nhà ở và quyền sử dụng đất ở sổ 3402050202 cấp ngày 25/3/2002, thửa đất sổ 110, tờ bản đô sổ 03 do Phó Chủ tịch Uỷ ban nhân dân thành phố Đà Nang Hoàng Tuấn Anh ký mà ông Nguyên Đức Lư thế châp tại Ngân hàng TMCP Việt Á - Chi nhánh Đà Nẵng là giả; chữ ký của ông Nguyên Khánh Lâm, hình dấu Phòng Công chứng số 2, thành phố Đà Nẵng là giả; chữ ký ông Nguyễn Ngọc Anh Hào, hình dấu Văn phòng đăng ký quyền sử dụng đất quận Thanh Khê đều là giả

Ngoài ra, tại công văn số 05/PC46 ngàỵ 8/12/2010 nêu trên còn thể hiện là năm 2008 vợ chồng ông Lư đã ủy quyền cho bà Vũ Thị Hương đem tài sản là nhà, đất tại 42 Thái Thị Bôi, phường Chính Gián, quận Thanh Khê, Đà Nẵng thế chấp cho Ngân hàng TMCP Sài Gòn - Hà Nội (SHB) để vay 2.750.000.000 đồng vào ngày 05/5/2008.

Như vậy, theo kết quả xác minh của Cơ quan điều tra Công an thành phố Đà Nẵng thể hiện tại công văn nêu trên thì Giấy chứng nhận quyền sở hữu nhà và quyền sử dụng đất mà vợ chồng ông Lư thế chấp cho Ngân hàng Việt Á là giả; chữ ký của người có thẩm quyền và con dấu trên các tài liệu trong hồ sơ thế chấp tài sản nêu trên cũng là giả. Khi giải quyết vụ án, Tòa án cấp sơ thâm không biết các tài liệu nêu trẽn bị giả mạo nên đã xác định Họp đồng thế chấp tài sản số 107/2007/TC ngày 14/02/2007 giữa Ngân hàng thương mại cổ phần Việt Á với vợ chồng ông Nguyễn Đức Lư, bà Lê Thị Tuyết Nhung là họp pháp và quyết định xử lý tài sản thế chấp là không đúng. Do đó, phải hủy bản án sơ thẩm để cho Tòa án cấp sơ thẩm xét xử sơ thẩm lại vụ; trong